Clearwater pour la gestion des unités de compte

Depuis plus de 20 ans, Clearwater Analytics accompagne des milliers de clients à travers le monde. Son architecture innovante à instance unique et mutualisée, combinant technologie et service, permet aux institutionnels et aux gestionnaires d’actifs de se concentrer sur ce qu’ils font de mieux : gérer leurs actifs et exploiter leurs données financières.

La plateforme élimine les silos en intégrant la gestion de portefeuille, le passage d’ordres, la comptabilité des investissements, la réconciliation, le reporting réglementaire, la performance, la conformité et l’analyse des risques dans un système unifié.

Introduction

La gestion des contrats en unités de compte présente plusieurs défis : conformité réglementaire complexe, gestion et agrégation de volumes importants de données provenant de multiples flux et dépositaires, réconciliation difficile. Ces défis sont souvent exacerbés par l’absence d’automatisation et la prévalence de processus manuels, augmentant les risques d’erreurs opérationnelles.

Clearwater accompagne les assureurs et les gestionnaires de fonds dans l’optimisation et l’automatisation de la gestion de leurs mandats UC. Grâce à ses outils avancés et à ses solutions personnalisées, Clearwater permet à ses clients de mieux gérer leurs portefeuilles en unités de compte, d’améliorer la transparence des processus et de garantir la conformité réglementaire.

Proposition de valeur

En automatisant la gestion du passage d’ordre, Clearwater facilite l’intégration des ordres provenant des systèmes de gestion des polices, leur agrégation, validation, envoi, ainsi que la réconciliation des transactions.

Cela permet de contrôler le risque financier en limitant le déséquilibre actif/passif, tout en réduisant les risques opérationnels et réglementaires.

Les utilisateurs peuvent piloter leurs opérations via des indicateurs de performance, des tableaux de bord et des rapports adaptés, soutenant ainsi la croissance de leur activité, leur capacité à gérer des volumes croissants et leurs besoins émergents.

Fonctionnalités

Référentiel et connectivités

• Référentiel : complet et extensible multi-classes d’actifs (+50).

• Connectivité augmentée : intégration automatisée multi-passifs, multi-dépositaires, multi-sociétés de gestion et multi-données de marché (Refinitiv, SIX VdF, Bloomberg, et Funds360).

• Smart ETL : conversion automatique des données entrantes et sortantes dans les formats requis pour une intégration fluide avec l’écosystème de l’assurance.

• Import / export massif : en format Excel de tous les types de donnée.

• Publication des prix au passif : possible alimentation directe des systèmes passifs avec les prix de Clearwater.

Gestion des mandats

• Gestion des différents types de mandats dédiées : Français, Luxembourgeois et autres pays européens.

• Valorisation/calcul de la VL quotidienne : en prenant en compte les différents types de frais et leurs provisions, et comparaison avec des benchmarks.

• Conformité des profils d’investissement : contrôles sur les allocations d’actifs et des autres règles liées aux mandats comme aux contraintes réglementaires.

• Gestion des transactions : y compris les virements SEPA et les retraits, ainsi que d’autres méthodes de paiement.

• Rapprochement des transactions : réconciliation automatique et gestion des exceptions.

Carnet d’ordres

• Intégration des ordres du système de gestion des polices : intégration multi-passifs, agrégation et normalisation des ordres.

• Recyclage automatique des ordres : selon des règles propres à chaque instrument ou groupe d’instruments.

• Contrôle de conformité : vérification systématique pour assurer le respect des réglementations et des règles internes (incluant la gestion des cut-off).

• Automatisation des ordres avec workflow de validation optionnel : gestion de la décimalisation, passage d’ordre complément automatiser tout en conservant une validation manuelle si nécessaire.

• Routage, génération et envoi sécurisé des ordres : par critères (classe d’actifs, portefeuille, etc.), via divers protocoles et formats (SWIFT, sFTP, e-mail, PDF, etc.) vers de multiples contreparties (dépositaires, sociétés de gestion, etc.). Prise en charge des instruments de private equity et personnalisation des bordereaux pour les SCPI.

• Gestion des enveloppes : permettant de gérer les cas particuliers, sur ou sous-adossement (ex. titres peu liquides) et les prises d’encours sur le fonds UC, le fonds général ou un autre portefeuille.

• Réconciliation automatique des ordres : paramétrage fin du matching automatique avec possibilité de matching manuel complémentaire sur les volumes.

Adossement actif / passif

• Rapprochement actif/passif de stock : figeage et calcul des positions à l’actif périodique, suivi et analyse des écarts d’adossement permettant une évaluation claire des risques associés. Les règles et contrôles de rapprochement sont entièrement personnalisables.

• Génération des transactions d’ajustement : suggestions et génération d’ordres correctifs d’adossement, avec intégration au module de carnet d’ordre.

• Analyse du P&L et suivi des résultats : évaluation approfondie des écarts actif/passif et de l’impact sur le P&L global de l’activité unités de compte.

Middle

• Gestion et calcul des frais de transaction : dépositaire, broker, taxes… et des commissions de mouvement.

• Rétrocessions : calculs précis des rétrocessions, génération de facture de rétrocessions et réconciliation des rétrocessions payées ou reçues.

• Gestion des OSTs : prévision, gestion et automatisation en masse des OSTs avec et sans choix.

Comptabilité

• Comptabilité multinormes (French GAAP, IFRS, Lux GAAP, etc.) : solution world-class avec multibases comptables pré-paramétrées et gestion de plusieurs normes comptables pour un même portefeuille.

• Export CRE vers système comptable tierce : possibilité d’envoyer des CRE (Compte Rendu d’Evènement) vers un système comptable externe.

Reporting et pilotage

• Dashboarding de pilotage : écran de dashboarding avec des widgets prédéfinis et d’autres widgets spécifiques clients pour contrôler, suivre et piloter l’ensemble de l’activité unités de compte.
• Reporting : module intégré de conception et génération de rapport PDF, Excel, PowerPoint, et Word de l’activité UC.
• Transparence et auditabilité : plateforme SaaS Cloud sécurisée et complétement auditable.

Avantages de la solution

Gestion de la volumétrie

La plateforme Clearwater pour la gestion des fonds en unités de compte permet de gérer plus de 10 millions d’ordres par jour, permettant de supporter la croissance de l’activité des unités de compte.

Flexibilité et scalabilité

Grâce à une interface utilisateur intuitive et personnalisable, qui permet aux utilisateurs de piloter facilement les fonds en unités de compte existantes tout en créant rapidement et efficacement de nouveaux supports.

Efficacité opérationnelle

Grâce à des processus automatisés et rationalisés, adaptés aux structures de vos fonds, nous gérons efficacement les données et les calculs. Chaque actif est ainsi correctement pris en compte et administré, en intégrant l’évaluation, la comptabilité, la tarification et les transactions dès la base.

Connectivité

La plateforme s’intègre parfaitement au sein de votre SI (Multi-passifs, Dépositaires, Fournisseurs de données, Sociétés de gestion), et permet une gestion en temps réel de vos fonds en unités de compte.

Clients

Depuis l’adoption de notre solution, nos clients ont pu automatiser un grand nombre de tâche liées à la gestion des fonds en unités de compte.

A nombre d’employé égal, ils constatent une augmentation de 233% de leurs allocations dans les fonds en unités de compte. Ils observent également une hausse de plus de 250% du volume de transactions quotidiennes, ainsi qu’une augmentation de près de 300% du nombre de comptes gérés.

Parmi les principaux avantages, nos clients soulignent l’intégration fluide des ordres, la réduction des anomalies de traitement, et la qualité du reporting digital.

Conclusion

La solution Clearwater pour les fonds en unités de compte combine robustesse et évolutivité pour absorber des volumes importants de transactions, tout en offrant un portail digital pour piloter finement l’ensemble de la chaîne d’investissement (carnet d’ordres, conformité, réconciliation, comptabilité).

Elle fournit des informations précises, exploitables et accessibles à vos équipes, sur une plateforme unique. Contactez notre équipe pour en savoir plus !